В представленной модели выделены агенты, действующие в рамках традиционной и исламской финансовых моделей, проведена их классификация, агрегация. Рассмотрено поведение банков, связанное с наличием или отсутствием ссудного процента, залога, разделения прибылей и убытков. Проведено качественное описание поведения каждого типа агентов, описаны взаимодействия агентов. Осуществлено качественное описание внешних условий, в которых агенты действуют. Проведена формализация поведения каждого типа агентов, дано формализованное описание взаимодействия агентов, разработаны алгоритмы действия агентов. Проведена кодификация внешних условий, в которых агенты действуют. Осуществлена программная реализация частных случаев рассмотренных в статье сценариев.